E’ la soluzione per gli operatori buy side del mercato dei capitali alla ricerca di un sistema che consenta il monitoraggio della posizione, la Risk/Return Analysis del portafoglio di investimento, il controllo dei rischi ed il trade processing dei contratti lungo l’intero ciclo di vita, compreso il supporto alla gestione del back office.

DW+PRM è una soluzione vantaggiosa: si caratterizza per rapidità di implementazione ma, nel contempo, offre funzioni raffinate e capaci di gestire integralmente tutti i prodotti finanziari anche in ambienti multi-entity / multi-ledger. Può capitare altresì che si disponga già di un sistema informatico, ma vi siano operazioni ivi non gestibili che, pertanto, vengono trattate manualmente, vale a dire tramite applicativi basati su fogli di calcolo, piccoli database, librerie finanziarie, eccetera, esponendo l’operatività ad eccessivi rischi operativi. In questi casi, DW+PRM può affiancarsi al sistema esistente e trattare solamente l’operatività residuale, caratterizzata da bassi volumi ma alta complessità in termini di analisi (valutazioni, fixing, flussi previsti) o di amministrazione (regolamento, registrazione contabile, eccetera). A tal fine, se necessario, DW+PRM, può essere utilizzato anche a supporto a funzioni di back office qualora queste non siano in grado di trattare completamente gli aspetti contabili e di regolamento specifici delle operazioni finanziarie complesse.

E’ la soluzione per gli operatori che si collocano sul mercato dei capitali come venditori di prodotti finanziari in regime di negoziazione pareggiata. E’ dedicato a banche, anche inserite in gruppi, che offrono alla propria clientela corporate e affluent la possibilità di negoziare strumenti finanziari cash e derivati.
DW+SRM consente la gestione degli aspetti di customer relationship ed il rispetto delle normative di trasparenza e tutela degli investitori, agevolando l’ottemperanza degli adempimenti normativi MiFID. Se necessario, DW+SRM può supportare le attività di back office qualora il sistema in uso non sia in grado di trattarne completamente gli aspetti contabili, di regolamento e segnalativi dei prodotti finanziari negoziati.

DW+BI è una soluzione specialistica per i settori di “Financial Structuring” e “Funding”, impegnati nella progettazione e nell’amministrazione di emissioni obbligazionarie. Il sistema la supporta la gestione delle emissioni obbligazionarie sotto il profilo strettamente finanziario, integrandosi funzionalmente con i sistemi gestionali e contabili, con l’obiettivo di sistematizzare quelle attività tendenzialmente gestite in modo informale su molteplici sistemi oppure tramite strumenti di produttività personale.

DW+BI può automatizzare il processo di alimentazione dei dati di mercato e gestire agevolmente anche gli scenari di mercato ipotetici. E’ capace di trattare qualsiasi forma di indicizzazione e di opzionalità fornendo il giusto mix di flessibilità e potenza tale da far abbandonare, senza rimpianti, i fogli di calcolo, a differenza dei quali, offre un completissimo tracing delle elaborazioni e delle attività fatte dall’operatore contribuendo così all’omologazione di queste attività agli standard normativi in materia di distribuzione di prodotti illiquidi (Livello 3 MiFID). DW+BI può essere un valido supporto nelle fasi di:

1.Simulazione e supporto decisionale nella progettazione delle nuove emissioni obbligazionarie (Financial Structuring)
2.Fixing e altre funzioni di determinazione / previsione dei cash flow
3.Valutazione, anche a fini di bilancio
4.Alimentazione di sistemi di sintesi e segnalatori.

Sebbene il processo di cartolarizzazione sia complesso sotto l'aspetto finanziario, amministrativo, contabile e segnalativo, SMART punta a fornire un ambiente unico, robusto e flessibile in antitesi con le soluzioni di “contingency” ancor oggi diffuse.

SMART supporta:

- La gestione, esecuzione e governo delle attività di incasso e recupero dei crediti cartolarizzati, siano essi in bonis oppure non performing.
- La supervisione, monitoraggio e informativa agli investitori, alle agenzie di rating e all’autorità di vigilanza.
- I servizi amministrativi (contabilità, IAS-IFRS, archivio unico, segnalazioni di vigilanza, eccetera).
- La funzione di calculation agent.
- Il cash management ed i pagamenti.
- La gestione e l’amministrazione delle emissioni obbligazionarie (senior notes e junior notes) e delle operazioni di copertura dai rischi finanziari.
- L’alimentazione dei sistemi di sintesi (ALM, Risk Management, eccetera).

In uso presso Servicer, SMART offre la possibilità di erogare servizi di gestione e monitoraggio in totale adempimento della L. 130/99. Presso Master e Primary servicer, SMART va oltre, offrendo funzioni gestionali e di analisi indispensabili per adempiere alle esigenze in sede di consolidamento dello SPV nel Bilancio dell’Originator. DW4SMART è la parte di SMART che gestisce gli aspetti eminentemente finance quali quelli relativi ai prestiti obbligazionari emessi per finanziare l’acquisto del portafoglio crediti ed ai derivati di copertura.

SMART è un marchio registrato di Mind srl.

E’ uno strumento per il pricing di operazioni finanziarie nel senso più ampio del termine. Consiste in una libreria di funzioni che permette la valutazione di strumenti finanziari anche se si tratta di forme tecniche derivative tipo strutturato.

Con PW Library diventa agevole valutare i flussi futuri attesi, scomporre le operazioni strutturate (unbundling) e calcolarne per ogni componente, i tassi di equilibrio (par rate) il fair value e gli indicatori di rischio. Tutto questo in un ambiente flessibile, veloce e semplice da utilizzare. Può, facoltativamente, essere abbinato ad RWPS (Risk Wizard market Price System) qualora si voglia realizzare automazione nella ripresa e trattamento dei dati di mercato (elemento indispensabile per il pricing) oppure si voglia costruire un archivio di serie storiche dotato di funzioni statistiche incorporate.

La versatilità di PW Library ne fa uno strumento utile per molteplici aree quali Risk Management, la Trading Room ed il Middle-back office finanza. Tramite esso:

- il Risk management può verificare l’aderenza di algoritmi di calcolo (incorporati nei propri sistemi) ai modelli di valutazione scelti oppure calcolare quegli indicatori di rischiosità (sia univariati quali le greeks, sia multivariati come il VaR);
la Trading Room può determinare il par rate di un’operazione in via di definizione;
il Middle/back office determinare i fair value da iscrivere in bilancio oppure eseguirvi test a campione sulle valutazioni ricevute da altri enti o terze parti.